Es usual que los detractores de Bitcoin acusen a esta moneda de ser el medio idóneo para alcanzar la impunidad en la comisión de delitos como la trata de personas, el narcotráfico y el lavado de dinero, entre otros. Sin embargo, quienes sostienen dicha falacia no comprenden – o no quieren comprender- que Bitcoin no solo NO es una criptomoneda completamente anónima e imposible de rastrear, sino todo lo contrario; los registros donde permanecen las transacciones realizadas son completamente públicos, inalterables y veraces, y gracias al avance de las herramientas de análisis de dichos bloques los Estados tienen hoy una oportunidad nunca antes vista para combatir la delincuencia.

Esto es gracias a las herramientas que ofrecen empresas como Chaynalysis(1) a Estados, empresas, bancos, exchanges y oficiales de cumplimiento normativo - los denominados “compliance officers”- las cuales posibilitan rastrear flujos de dinero transaccionados mediante bitcoin e identificar operaciones sospechosas. Además, esta empresa realiza informes y estadísticas sobre el mercado crypto y los delitos cometidos utilizando criptomonedas que son de gran utilidad y están gratuitamente disponibles.

A modo de ejemplo, podemos citar casos en los que se ha logrado, gracias a Bitcoin, atrapar a los responsables de comercialización de pornografia infantil en el caso “Welcome to Video (WTV)” (2), lavado de dinero en el caso “Morphtoken” (3). Sin embargo el caso más destacable es el de una cuenta asociada a la ex tienda ilícita de la darknet “SilkRoad", caso en el cual aunque haya sido cerrada la tienda en el 2013 el análisis de bloques le permitió a los Estados Unidos en 2020 incautar casi setenta mil unidades de bitcoins siguiendo los flujos de fondos ilícitos, permitiendo que dicha incautación se envie y confirme a la wallet del Estado en cuestión de minutos, cuando tratándose de moneda fiduciaria la transacción podría llevar dias o meses. By the way, ¿Se imaginan cuánto valen hoy esos 70 mil bitcoins?

También podemos destacar el rol del análisis de bloques en el rastreo de organizaciones de lavado de dinero como Lazarous Group (4), caso en el cual incluso se ha utilizado la técnica conocida como “salto de cadenas” por parte de dichos delincuentes norcoreanos que consiste en intercambiar los BTC involucrados en la comisión del delito por otras criptomonedas – en este caso por Ethereum y Algorand- a los fines de dificultar su rastreo.

¿Cómo funciona Chaynalisis?

Esta empresa se fundó luego del histórico robo al exchange japonés Coincheck a raíz del cual el fundador y CEO de Chainalysis se preguntó, teniendo en cuenta que los registros de blockchain son completamente públicos, “¿qué pasaría si alguien creara una herramienta que examinara todos esos datos (de las cadenas) y rastreara el dinero robado?”, y así lo hizo con su empresa que hoy colabora con 30 Estados en la persecución de delitos.

Chainalysis ofrece principalmente dos servicios:

Chainalysis Know Your Transaction (KYT) que, según su página oficial “detecta muchos patrones de actividad de riesgo, desde mercados de redes oscuras y estafas hasta direcciones autorizadas y transacciones anómalas.” gracias a la combinación de inteligencia blockchain y una API en tiempo real. Esta herramienta es utilizada principalmente por los compliance officers de bancos y exchanges.

Y Chainalysis Reactor que permite rastrear el flujo de fondos a través de un número ilimitado de "saltos de cadena” de una criptomoneda a otra y vincular la actividad sospechosa con entidades del mundo real.

Para ponerlo en casos prácticos; si un delincuente “X” realiza una transacción con fondos provenientes de un ilícito a un exchange para liquidarlo y hacerse con el dinero fiat, dichos movimientos pueden ser identificados por las herramientas de Chainalysis y dar parte a las autoridades quienes le requerirán al exchange los datos sobre “x”, el delincuente titular de esa cuenta, terminando así con su anonimato.

Otro posible caso sería que el delincuente “X” se haga con criptomonedas provenientes de un ilícito, y por algún descuido este delincuente publicara en alguna red social que esta cuenta le pertenece – sea para que le envíen bitcoins u otro motivos-, o que le envíe bitcoins a un amigo y este también tenga su wallet publicada en alguna red social o página de la que chainalysis pudiera recopilar.

El Rol de los Exchanges Como podemos ver en este gráfico, elaborado por chaynalisis, una gran cantidad de las criptomonedas implicadas en delitos terminan en un exchange.

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Fuente: https://drive.google.com/file/d/1yQQ_D6RhUAjWL_reBSlaXO8YDNOryz/view (link al drive con el informe completo “ Chainalysisi cryptocrime “.

En argentina, y muy probablemente en muchos otros países, los exchanges mediante Resolución General de la AFIP N° 4614/2019 se encuentran sujetos a un régimen informativo por el cual deben informar mensualmente los movimientos y otros datos sobre los titulares de las transacciones (5). Además, al igual que los bancos estas entidades deben cumplir los procesos “conoce a tu cliente” que consiste principalmente en verificar la identidad de este y las normas anti lavado de dinero - KYC y AML respectivamente por sus siglas en inglés-.

Y, así como son sujetos obligados a informar, deben colaborar con las autoridades cuando estas lo requieran.

En resumen, gracias al avance de las tecnologías de análisis de bloques el bitcoin se ha convertido en la moneda idónea para los Estados que, en colaboración con empresas privadas, logren rastrear e identificar a los delincuentes que lo utilicen. Por lo tanto, resulta al menos irónico que organismos que sostienen combatir los delitos y abogar por la transparencia - como la OCDE, el Banco Central Europeo y demás organizaciones internacionales e incluso algunos Estados - pretendan instalar que el bitcoin es una moneda idónea para lograr el anonimato y la consecuente impunidad solamente porque amenaza la hegemonía de su moneda fiat, desaprovechando así esta nueva herramienta de la cual se puede obtener información verídica, inmodificable y pública - lo cual no sucede en el mercado tradicional- para combatir a los criminales y obtener rápida y fácilmente la disposición sobre los activos que se incauten.

El bitcoin brinda, sin dudas, una oportunidad única para los Estados en el combate del crimen organizado.

Autora: Camila Da Silva Tabares. Twitter: @DaSilvaTabares

Fuentes:

(1) https://www.chainalysis.com/

(2) https://decrypt.co/10533/bitcoin-trail-helps-authorities-bust-child-porn-site

(3) https://decrypt.co/34740/blueleaks-how-the-fbi-tracks-bitcoin-laundering-onthe-dark-web

(4) https://blog.chainalysis.com/reports/lazarus-group-north-korea-dojcomplaint-august-2020

(5) https://abogados.com.ar/regimen-informativo-para-los-exchanges-decriptomonedas-rg-afip-46142019/24643

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